Der Banggai-Kardinalbarsch lebt in flachen Lagunen, Seegraswiesen und Korallenbänken der Banggai-Inseln in Indonesien. Er fällt durch kontrastreiche Querbinden und lange Flossenstrahlen auf und ist meist in kleinen Gruppen unter dem Schutz von Seeigeln zu finden. Er ernährt sich von kleinen Krebstieren und Planktonorganismen. Das Männchen ist Maulbrüter und trägt Eier und Jungfische im Maul.